את העתיד לא ניתן לחזות, אבל אפשר לתכנן אותו

תכנון פרישה

זהו, הסתיים לו פרק בחיים

פרק ארוך שאצל חלק מאתנו נמשך עשרות שנות עבודה. פרק זה סיפק לנו מעמד חברתי, כלכלי וקבוצה להשתייך אליה. עכשיו כשפרשנו אנחנו נכנסים לפרק חדש ולא ברור. עשרות שנות עבודה וחיסכון מתנקזים לצומת הזו של רגע הפרישה.
בצומת זו, תתקבלנה החלטות חשובות המשפיעות על השנים הבאות. תכנון נכון המותאם אליכם אישית, יגדיר במידה רבה כיצד יראו השנים הבאות שלכם.

האם תכננתם את העתיד?

1

איזו קצבה תהיה לך
לאחר הפרישה?

4

איך הכי נכון כלכלית למשוך
את הכסף?

2

האם יהיה תשלום מס לאחר
הפרישה? ומה יהיה גובהו?

5

האם כל הכסף שחסכת ניתן
למשיכה כסכום חד פעמי?

3

האם ניתן לצמצם את המס
שצריך לשלם לרשויות?

6

מי הם היורשים שלך ואיזה
סכום הם יקבלו?

האם תכננתם את העתיד?

1

איזו קצבה תהיה לך
לאחר הפרישה?

2

האם יהיה תשלום מס לאחר הפרישה? ומה יהיה גובהו?

3

האם ניתן לצמצם את המס
שצריך לשלם לרשויות?

4

איך הכי נכון כלכלית למשוך את הכסף?

5

האם כל הכסף שחסכת ניתן למשיכה כסכום חד פעמי?

6

מי הם היורשים שלך ואיזה
סכום הם יקבלו?

בודדים הם המקרים בהם מבוטחים יודעים לענות על שאלות אלו. בניגוד למה שמקובל לחשוב, תכנון פרישה לא כדאי לבצע ערב הפרישה, אלא הרבה לפני.

 ככל שההיערכות תתבצע מוקדם יותר, כך ניתן יהיה להשפיע בצורה מיטבית על ניהול הנכסים הפיננסים והפנסיונים, ולאפשר הגשמת מטרות ויעדים בגיל השלישי, למשל, סיוע לילדים, נסיעות וחופשות בחו”ל וגם למקרים רפואיים ומקרי חרום פחות נעימים. בנוסף, את הפרישה אנו צריכים לתכנן ולבחון בכל פעם מחדש, ולבדוק האם נשארנו על המסלול המתאים לנו.

לבעלי שליטה ולמשפחות העובדות בעסק משפחתי, עניין זה חשוב שבעתיים! ניתן לתכנן מבעוד מועד ובצורה מושכלת את פרישת המייסדים והעברת השליטה בצורה אופטימלית מבחינת מיסוי, לדור ההמשך.

כיצד מתכננים את הפרישה ?

אז כיצד בדיוק השיטה הזו עובדת ?

מיפוי המצב הכלכלי הקיים: ריכוז כל הנתונים הפנסיוניים והפיננסים של הפורש לעתיד.

בחינת הצרכים, הרצונות והחלומות: הבחנה בין מה שצריך, מה שרוצים והחלומות שלנו.

הכוונה למסלול הפרישה המועדף: בחירת המוצרים איתם נצא לפרישה והכוונה למסלול פרישה אופטימאלי, תוך היערכות מקדימה לנושאי הירושה והעברת העושר לדורות הבאים.

יוצאים לפרישה: ביצוע הליך הפרישה שנבחר יחד.

מהן הסיבות העיקריות שבגללן אנשים לא חושבים על העתיד שלהם?

1. יש לי זמן, למה למהר?

2. 30 שנה זה המון זמן עד אז אחסוך הרבה כסף

3. לא סומך על חברות ביטוח

4. חוסר מודעות

פרישה בכבוד - היכולת להקל עד כמה שניתן על המעבר מעבודה
לפרישה ע"י צמצום פערי ההכנסות ורמת החיים, שהורגלנו אליהם